LA DÉCOUVERTE

Afin d'identifier les réponses adaptées à votre situation et à vos objectifs, nous réalisons avec vous un bilan patrimonial. Parce que chaque cas est particulier, chaque objectif différent, nous commençons par un bilan complet de votre patrimoine dans ses dimensions  économiques, juridiques, fiscales et successorales. Nous vous écoutons et ensemble cernons vos objectifs à court, moyen et long terme.

 

Votre situation familiale : Votre régime matrimonial, vos contrats de mariage, union libre, PACS et sa convention, testaments, donations ...


Votre situation patrimoniale et financière : Vos biens immobiliers et leur mode de détention (usufruit, nue-propriété,...), vos placements financiers, vos contrats d‘assurance vie, vos comptes bancaires et vos crédits en cours...


Votre situation fiscale :  impôt sur le revenu, tranche marginale d'imposition, ISF, droits de successions, fiscalité de vos placements,..


La reformulation  de vos objectifs patrimoniaux: Prendre le temps de définir précisément objectifs et priorités est une étape préalable essentielle si vous souhaitez mettre en place des solutions réellement adaptées à votre situation.